Анимация инфографики портфеля финансовой стабильности в Excel

Динамические диаграммы в Excel позволяют оживлять с помощью интерактивной анимации любую инфографику для любой сферы деятельности. В этот раз шаблон посвящен частному инвестированию личных финансовых средств. Цель визуализации данных – мотивировать к цели обретения финансовой стабильности личных финансов с помощью простой стратегии портфеля из четырех активов.

Кому нужен шаблон инфографики для презентации портфеля в Excel?

Анимированная инфографика умеет не только мотивировать и убеждать, но и презентовать решения под разными углами ракурсов точек зрения. Кто является пользователем инфографики и кому она приносит пользу? Рассмотрим на конкретном примере.

Стратегия надежного портфеля для финансовой стабильности состоит из четырех базовых активов:

1. Недвижимость.
2. Ценные металлы.
3. Ценные бумаги.
4. Инвестиции в Бизнес.

Стоимость этого портфеля растет быстрее инфляции. Ведь главная задача инвестора не заработать, а сохранить капитал. С этим портфелем вы сможете еще и приумножить капитал. Данный метод диверсификации рекомендуют авторитетные инвесторы такие как:

• Рэй Далио – основатель хедж-фонда Bridgewater Associates;
• Роберт Кийосаки – американский инвестор, предприниматель и писатель. Автор ряда популярных книг по инвестированию.

Этот инвестиционный портфель очень сбалансирован. Но как правильно распределить капитал по четырем направлениям? Если вы начинающий инвестор, то высокая надежность портфеля позволяет сохранять свою эффективность даже если вы не задумываясь распределите капитал равными долями на все 4 актива (по 25% в каждый – это можно показать на инфографике с помощью анимации). С другой стороны портфель, который сочетает такие объекты для инвестирования, требует определенных знаний.

Базовые уроки по инвестированию

Портфель содержит традиционные объекты для инвестирования. История финансового мира показывает, что устойчивые компании, которые существуют уже на рынке 200 и более лет – это как правило скучные бизнес-направления. Они закрывают минимальный спектр базовых человеческих потребностей, без которых невозможно существование:

1. Продукты питания.
2. Одежда.
3. Жилье.
4. Здоровье.
5. Образование.
6. Культура.
7. Работа и самореализация.

Это минимум который требуется каждому человеку и в этих направлениях всегда будет спрос. Поэтому при выборе акций или сферы бизнеса для консервативного инвестирования следует учитывать данный факт.

Также важно ознакомится с рейтингом экономических отраслей в мире:

1. Информационные технологии.
2. Банкинг и финансовый сектор.
3. Энергетический сектор.
4. Машиностроение.
5. Здравоохранение и фармацевтика.
6. Строительство и недвижимость.
7. Химическая промышленность.
8. Транспорт и логистика.
9. Аграрный сектор и сельское хозяйство.
10. Легкая промышленность и текстиль.
11. Медиа, культура и развлечения.

Для инвестора очень важно смотреть на мир с правильной высоты, чтобы видеть общую картину, но достаточно разборчиво. В инвесторских кулуарах есть очень популярное выражение на эту тему - Helicopter Look.

Такие статистические данные являются полезными не только для инвесторов, но и разработчиков визуализации данных. Ведь финансово-экономическая статистика – отличный источник для вдохновения на создания новой анимированной инфографики в следующих примерах.

Преимущества сбалансированного инвестиционного портфеля финансовой стабильности

Для начала рассмотрим плюсы и минусы такого подхода к консервативному инвестированию.

Сильные стороны портфеля

1. Диверсификация рисков. Разные классы активов портфеля реагируют на экономические изменения по-разному. Если один тип активов теряет в стоимости, другие могут компенсировать убытки.
2. Защита от инфляции. Недвижимость и драгоценные металлы (особенно золото) обычно сохраняют или даже увеличивают свою стоимость при росте инфляции.
3. Пассивный доход. Недвижимость может приносить стабильный доход от аренды и/или покрывать расходы на съем жилья для проживания при частном инвестировании. Акции в виде дивидендов или бизнес — в виде прибыли.
4. Рост капитализации активов. Стоимость недвижимости, Акций и успешного бизнеса предлагает высокий потенциал долгосрочного роста.
5. Физические активы. Драгоценные металлы и недвижимость являются материальными активами, которые сохраняют ценность даже в кризисных ситуациях.
6. Гибкость. Бизнес предоставляет возможность управлять своим временем, ресурсами и стратегиями для роста активов.

На начальном этапе инвестирования капитал можно распределять равными долями по активам портфеля. Но для долгосрочного успеха все же важно грамотно управлять пропорциями активов, учитывать изменения рыночных условий и следить за ликвидностью.

Минусы и слабые стороны инвест-портфеля для финансовой стабильности

1. Ликвидность. Недвижимость и бизнес сложнее быстро продать, чем ценные бумаги. Это делает их менее ликвидными. С другой стороны портфель сореджит высоколиквидные активы такие как ценные бумаги и драг металы.
2. Высокие начальные затраты. Инвестирование в недвижимость или создание бизнеса требует значительных начальных вложений. Частному инвестору для начала можно купить долю в бизнесе, а недвижимость можно приобрести меньших форматов. Например: место для парковки, гараж, дачный участок и т.п.
3. Риски бизнеса. Бизнес подвержен множеству факторов риска: экономическим спадам, конкуренции и плохому управлению. Но активы бизнеса можно застраховать. Например, оборудование – это повысит шансы выйти в 0 при неблагоприятных условиях и банкротстве.
4. Уязвимость к рыночным колебаниям. Ценные бумаги и металлы подвержены высокой волатильности, особенно в короткие периоды. Но чаще всего они коррелируются обратно пропорционально. Например, если падают акции дорожают ценные металлы.
5. Сложность управления. Бизнес и недвижимость требуют времени и знаний для эффективного управления, особенно для начинающих инвесторов. Как и все в этом мире требует знаний и навыков, поэтму всегда нужно начинать с малого. Самые сложные трудности всегда в начале пути, поэтому обучатся инвестированию лучше с консервативных портфелей, а не с высокодоходных и высокорискованных.
6. Регуляторные риски. Недвижимость может быть затронута изменениями в налоговом законодательстве, а бизнес и ценные бумаги — политической или экономической нестабильностью.
7. Зависимость от циклов экономики. Недвижимость и драгоценные металлы могут быть чувствительны к макроэкономическим условиям, как и ценные бумаги.

Оптимальная стратегия консервативного инвестирования по активам данного портфеля финансовой стабильности выглядит следующим образом. Сбалансировать недвижимость для стабильности, металлы для защиты, ценные бумаги для роста капитала, а бизнес как основной источник дохода.

Презентация инвестиционного портфеля финансовой стабильности

В приложении MS Excel мы презентуем путь для начинающего частного инвестора в мир финансов через финансовую стабильность. Главная функция такого рода визуализации данных – это транслировать достижения, реализованные маленькими шагами и мотивировать двигаться дальше к цели.

По сценарию визуализации презентуется два этапа прохождения по одному и тому же пути:

1. Первый этап – начальный. Когда максимально занижен порог входа в каждый объект инвестирования. Чтобы портфель был доступным по своей итоговой стоимости. Например: если недвижимость, то не дом, а гараж, если бизнес, то не завод, а цех и т.п.

2. Второй этап – прогрессивный. Когда портфель реализован по первому этапу до уровня MVP (минимально жизнеспособного проекта), стоит накопить еще раз на эти же виды активов, но усилить их большим капиталом. От количества к качеству. С целью увеличить доходность надежного портфеля за счет расширения капиталоемкости каждого из активов. Например, в категории активов недвижимость – капиталоемкость жилого дома больше, чем у места для парковки.

Активы с более высокой капиталоемкостью способны генерировать больше прибыли за счет возможности эффективного инвестирование большей денежной массы, за один и тот же учетный период времени.

Также на этой презентации можно презентовать более рисковый подход к формированию инвестиционного портфеля финансовой стабильности. Например, когда параллельно накапливаются инвестиционные объекты разного уровня качества и капиталоемкости как показано ниже на рисунке:

Скачать шаблон анимированной инфографики портфеля финансовой стабильности в Excel

На следующих шаблонах инфографики мы будем создавать и использовать подобные графики с необычным дизайном для презентации стратегий инвестирования личных финансов.