Простой шаблон бюджета Excel для личных финансов скачать

Учет личных финансов должен вести каждый человек, который пользуется деньгами. Не обязательно быть предвзятым в этом, но очень важно контролировать свои главные регулярные расходы. Многие это понимают, но большинство часто игнорируют учет собственных финансовых средств. Существует много программ для автоматизации учета с разными функциями генерации отчетов. Но важным условием должна быть визуализация статистических данных о личных расходах. Она позволяет мотивировать пользователя вести учет благодаря графическому представлению данных в игровой форме. Для примера рассмотрим концептуальный шаблон с графиками Excel для визуализации отчетов о личных доходах и расходах.

Пример шаблона учета личных финансов в Excel

Начинающим домашним бухгалтерам и аудиторам рекомендуется начинать вести учет семейного бюджета не в полной мере, а частичной. То есть сначала научиться контролировать самые важные постоянные доходы и расходы, а потом с опытом постепенно углубляться во все тонкости личных финансовых потоков. Если деньги не посчитаны – значит у тебя их нет!

Для вдохновения рекомендуем рассмотреть шаблон дашборда для анализа собственных финансовых средств. Возможно, для вас найдутся идеи, которые подойдут к вашему уникальному денежному портфелю и персональных условий.

Отслеживание расходов на личные финансы в Excel

Общая структура дашборда – многослойная и включает в себя дочерние мини-дашборды для детального анализа отдельной категории доходов и расходов. Поэтому шаблон предлагает рассмотреть свое текущее финансовое положение как общую картинку, так и подробную по некоторым важным показателям.

Самый важный учет расходов

Специально для вас собран список из более 30-ти возможных статей расходов, которые должны учитывать 99% семейных бюджетов. Эти идеи вы можете взять для быстрого составления своего уникального списка статей расходов. Или как минимум вы должны знать свой ежегодный уровень расходов по каждой статье. На дочернем мини-дашборде все они условно разделены на постоянные и переменные.

Список базовых постоянных расходов семейного бюджета:

Loans
Training courses
Travel public transport
Mobile connection
Food
Utility Payments
Internet & TV
Household chemicals
Furniture & utensils
BedLinen & tablecloth
Cat food
Clothing & footwear
Gym
Hygiene products
Medications
Hairdresser
Cosmetics & perfum
Fuel
Spare parts
Parking
Washing
Insurance

Список непостоянных расходов личных финансовых средств:

Holidays
Excursions
Restaurants
Hotels
Bags, packages, boxes
Snacks on the way
Alcohol
Hobby
Unexpected expenses

Также здесь можно оценить их общий уровень в процентном соотношении. А рейтинг, отсортированный по убыванию, позволяет определить самые значимые из возможных расходов личных финансов.

Мини-дашборд для управления личными доходами в Excel

В этом разделе в левом большом вертикальном блоке происходит сравнение постоянных и непостоянных источников доходов. Гистограмма также разделена на типы активов, приносящих прибыль. Некоторые могут находиться в обоих категориях. Например, золото может быть активом с постоянным доходом как депозит. И также золото может приносить нерегулярную прибыль как трейдинговая торговля фьючерсами или опционами на золото XAU/USD.

В правом верхнем углу – рейтинг самых прибыльных источников. Гистограмма отсортирована по убыванию.

В этом же мини-дашборде все источников доходов сегментируются на доли объемов финансовых притоков в семейный бюджет. В нижнем правом углу – общее соотношение объема по всем постоянным и непостоянным доходам.

В самом низу находится блок детального ежедневного сравнения уровней постоянных и переменных доходов.

Визуализация данных бюджетирования личных финансов в Excel

В разделе бюджетирования личных финансов представлена двухуровневая диаграмма распределения соотношений доходов и расходов:

На первом визуальном уровне мы видим общую картинку.
На втором визуальном уровне мы видим сегментирования соотношений по постоянным и непостоянным доходам и расходам.

В табличке справа приведены их показатели в абсолютном денежном выражении и в процентном соотношении.

Анализ сбережений и инвестиций в Excel

В разделе инвестирование мы анализируем один их важнейших источников доходов.

В левой части презентуется распределение общего объема инвестиций на разные доли вложенного капитала в разные виды финансовых активов. Другими словами показано, как и из чего был сформирован инвестиционный портфель $106 000.

В правой части мы отслеживаем историю изменения баланса инвестиционного портфеля относительно конъектуры финансовых рынков.

Если кликнуть на название месяца соответственно обновляться числовые значения финансовых показателей в шапке дочернего мини-дашборда по состоянию та выбранный месяц.

Презентация отчета об управлении долгом в Excel

Современным приложениям по учету личных финансов следует уделять больше отчетности для анализа долговых обязательств и кредитов. Это то чем следует научится управлять в первую очередь домашнему бухгалтеру.

На данном мини-дашборде презентуются 4 вида кредитов:

Ипотека.
Кредитная карта.
Автомобильный лизинг.
Потребительский кредит на товары для дома.

В правой части показаны соотношение процентных ставок по кредитам (шкала X) к сумам за должности (по шкале Y).

В правой части диаграмма распределение общего долга (-$75 693), сегментированного на доли видов кредитов.

Установка личных финансовых целей в Excel

Анализ достижения личных целей в личных финансах – это еще одни очень важный раздел, который должна учитывать каждое приложение личных финансов.

На дочернем дашборде презентуется 4 финансовые цели с разным запланированным бюджетом:

$65 000;
$77 000;
$58 000;
$30 000;

При переключении по месяцам на панели управления мы на чартах отслеживаем как достигались личные финансовые цели.

В первом блоке Goal Decomposition отображается уровень достижения отдельно по каждой цели подобно как беговые дорожки для спринтеров. В центре показатель текущего выполнения плана в процентах.

В блоке Goal Management мы можем сравнивать финишные уровни и текущее положение на пути к ним.

В блоке Distribution просто распределяется общий объем достижений $230 000 на доли каждой цели для анализа в процентном соотношении.

В последнем блоке Monthly Plan детально показана история ежедневного уровня продвижение по каждому промежуточному плану.

Финансовый анализ Личные финансы в Excel

Итоговые показатели всех дочерних дашбордов гармонично сливаются в сводные чарты на главной странице итогового дашборда:

скачать файл Скачать шаблон личных финансов в Excel

Не стоит пренебрегать учетом личных финансовых средств. Деньги – это неотъемлемая часть нашей жизни и нам нужно научиться ими пользоваться самостоятельно. На основе данного шаблона вы можете составить в Excel свое уникальное приложение, которое будет идеально описывать ваше текущее финансовое положение, в конкретно ваших особенных условиях.