Excel дашборд для презентации KPI в личных финансах

В шаблоне Excel дашборда для учета и управления личными финансами важно использовать KPI метрики. В этом примере можно на практике попробовать возможности Excel для интерактивной работы с помощью визуализации данных о личных финансах. Готовой шаблон вы скачаете в конце статьи, но сначала немного теории на тему: «Зачем использовать KPI в управлении личными финансами».

Пример KPI дашборда для управления личными финансами в Excel

KPI в личных финансах – это конкретные измеримые метрики, на которые мы имеем наибольшее влияние. Они помогают оценить наше текущее финансовое «здоровье», отслеживать накопительный рост и принимать взвешенные рациональные решения без эмоций.

Как и в бизнесе, KPI метрики для личных финансов превращают абстрактные цели (например: «хочу жить богаче») в четкий, достижимый, осязаемый и управляемый алгоритм:

1. Сократить расходы.
2. Выйти на профицит.
3. Создать финансовую подушку безопасности.
4. Накопить стартовый капитал для частного инвестирования.
5. Увеличить доходы.
6. Повысить уровень автономности.
7. Приблизиться к показателям финансовой независимости.

Все KPI показатели личных финансов можно условно разделить на 3 категории.

Основные финансовые метрики KPI для личного бюджетирования

1. Метрики стабильности и безопасности.
2. Показатели эффективности расходов.
3. Потенциал накопления и роста.

Зачем внедрять KPI в учет личных финансов?

1. Повышать эффективность использования личных финансовых средств. Повысить эффективность — значит выделять главное. Фокус на главном освобождает вас от обязанности контролировать каждую чашку кофе. Вы начинаете в первую очередь отслеживать наиболее влиятельные расходы: проценты по долгам, норма сбережений и т.д.
2. Заранее предвещать опасные финансовые ситуации для личного бюджета. Например: когда коэффициент долговой нагрузки начинает расти выше 50% у вас существенно повышаются риски просрочек по плановым платежам.
3. Находить лучшие решения для текущей финансового положения. Например, помогает отвечать на вопрос могу ли я себе позволить сейчас инвестировать или сделать дорогую покупку и т.д.

Вполне рационально использовать KPI метрики на дашбордах для контроля и управления личными финансами в Excel. Здесь представлен один из таких примеров. Рассмотрим этот шаблон детально и пройдемся отдельно по каждому блоку визуализации данных, сделанных в Excel.

Доля расходов в денежном потоке

В личных финансах расходы – это важный показатель. Ведь главная цель в учете личных финансах – это позитивный баланс между расходами и доходами. Как определить, что вам ваших личных доходов достаточно? Если вы всегда тратите меньше, чем зарабатываете, значит вы в достатке. Если у вас есть источник пассивного дохода, который обеспечивает вам достаток – значит вы достигли финансовой независимости. Но если вы зарабатываете $1 000 000 в год, а тратите $1 500 000 в год – у вас финансовый кризис.

Поэму первый блок дашборда следует уделить расходам. Здесь показана доля, которую занимают расходы в общем финансовом потоке денежных средств проходящие через личные финансы на протяжении одного года.

Линейный график отображает фактические абсолютные показатели, а кольцевая диаграмма наглядно показывает долю расходов в относительных значениях – процентах.

Динамика изменения стоимости активов на фоне инфляционных расходов

Инвестиции обычно дают меньшую доходность, чем собственный бизнес, но требуют минимального вовлечения времени. Их эффективность — в пассивности и диверсификации, а не в абсолютной прибыльности. Следовательно уровень инфляции может иметь существенное влияние на невысокий уровень доходности инвестиционного портфеля.

На этом графике контролируется корреляция изменения стоимости инвестиционных активов на фоне изменения ежемесячной инфляции на протяжении года.

Интересный факт. Хотя в коротком моменте всплеск инфляции часто вызывает падение фондового рынка из-за роста банковских процентных ставок, на длинной дистанции акции защищают капитал. Бизнес перекладывает выросшие издержки на потребителя, поднимая цены, что со временем возвращает рост выручке и капитализации.

Поэтому если вы наблюдаете резкий рост инфляции на этом графике, не спешите сразу же продавать свои инвестиционные активы.

Это очень важный блок визуализации данных на дашборде, и он размещается в самом центре. Более того этому блоку посвящается отдельный экран для детального анализа:

Так намного удобнее анализировать корреляцию стоимости инвестиционного портфеля и инфляционных издержек.

Контроль наполнения и использования капитала личного финансового актива

Здесь на диаграмме радар показано источники накопления и распределения использования капитала для реинвестирования согласно планам KPI. На одной диаграмме одновременно показаны две области для сравнительного анализа:

1. Синяя область – это сколько получилось собрать прибыли из разных источников согласно заранее установленному KPI плану.
2. Розовая область – это сколько удалось распределить финансовых средств для реинвестирования с целью увеличения доходов с этих же активов в следующих учетных периодах.

Очень важные KPI метрики! Заслуживают представления на отдельном экране:

Здесь уже немного больше детальной информации для погружения в более глубокий анализ.

Диаграмма распределения бюджета по базовым категориям расходов

На диаграмме сегментирован бюджет по разным категориям:

1. Фиксированные расходы.
2. Непредвиденные расходы.
3. Инвестиционные расходы.
4. Неиспользованные резервированные расходы.

Горизонтальные прогресс-бары показывают выполнение KPI плана по соответственным расходам. Если план превышает 100% шкала перерасхода экспонируется красным цветом. Если слишком низкий уровень расходов, возможно забыли учесть какие-то плановые платежи и это может привести к просрочкам. Истина всегда находится близко баланса.

Дорожная карта достижения личных финансовых целей

Этот блок визуализации посвящается прогрессу достижения глобальных личных финансовых целей – долгосрочных и промежуточных.

Первая декоративная диаграмма прогресса представляет общую картину прогресса на пути к глобальной долгосрочной финансовой цели на протяжении 3-х лет.

Горизонтальный прогресс бар отображает процесс достижения промежуточной среднесрочной финансовой цели, установленной на текущий год.

Невыполненные ежегодные цели могут показывать отклонение KPI на диаграмме общей глобальной цели. Если значение отображает перевыполнение, шкала учитывает этот момент и отображается другим цветом, наглядно показывая долю перевыполнения плана.

Этот блок визуализации также имеет свой дочерний экран на дашборде:

Индикатор долговой нагрузки наличный бюджет

Долговые обязательства – это уже часть современной жизни. Кредитно-денежная политика личных финансов требует пристального контроля долговой нагрузки.

Данный индикатор выполнен в стиле спидометр-чарт. Важно следить чтобы этот показатель не превышал значение 50%. Иначе это быстро приведет к финансовым трудностям, из которых придется долго выходить по причине сложного процента.

3 дизайна для интерфейса одного дашборда

Этот шаблон предлагает пользователю сразу 3 версии дизайна для работы в разные периоды времени суток. Самый яркий для солнечного рабочего дня:

Если за окном уже сумерки или пасмурная погода, тогда можно переключиться на мидл-контрастный стиль:

Для работы в ночное время удобно использовать темную версию дашборда:

Скачать дашборд для учета KPI личных финансов в Excel

Шаблон полезен для обучения разработки дашбордов в Excel. Его можно улучшать и изменять под свои особенные потребности. В этом UI дизайне используется только векторная графика, которая не теряет качество при масштабировании (даже логотип). Поэтому дашборд хорошо презентовать на больших широкоформатных экранах или проекторах.