Как эффективно управлять личными финансами в Excel Дашборде

Эффективное управление личным бюджетом – дает не только повышение уровня финансовой безопасности, но и расширение возможностей финансового развития. Контроль расходов очень важен и всегда должен быть первичен, но не менее важна цель. Этот шаблон дашборда позволяет вам параллельно анализировать два прогресса:

1. Снижение расходов.
2. Достижение к финансовой цели.

В конце статьи можно скачать шаблон дашборда в формате Excel, но сначала рассмотрим все его интерактивные возможности и предназначения визуализации данных.

Как одновременно управлять финансовыми расходами и достижениями в Excel

Данный дашборд предназначен не просто для контроля расходов личных финансовых средств, а для управления рисками персональных финансов. Его возможности расширены с помощью инструмента планирования и контроля прогресса достижения финансовых целей.

Контроль расходов – это только лишь важная часть управления рисками. Если мы хотим получить более эффективный инструмент для управления рисками собственного капитала – то он должен включать не только контроль расходов, но и:

• планирование;
• бюджетирование;
• страхование;
• инвестирование;
• резервирование,
• достижение.

Вы всегда будете более эффективны и продуктивны если ваша активность нацелена не на ПРОТИВ негативных сценариев, а ЗА позитивные сценарии. Да, безусловно, риск-менеджмент снижает вероятность финансовых ударов и потрясений, но всегда должна быть цель. Без четко поставленной цели любые движения дают только суету и убытки. Если парусник бесцельно плавает в открытом море, то ни один ветер не будет ему попутным. Цель оберегает нас от ловушек внимания и помогает в движении. Невозможно уйти из точки, если не видишь следующую точку, чтобы сдвинуться с места, всегда необходимо знать направление.

В этой версии шаблона дашборда гармонично сочетаются блоки визуализации данных контроля расходов и достижений планов. Рассмотрим их все более детально.

Структура дашборда для управления личными финансами и целями в Excel

Как в любой классической версии дашборда в самом верху представлена самая важная сводная информация на KPI-карточках с динамическими подписями данных. Здесь это доход и расход:

Итоговая информация отображается только на главном экране дашборда с целью эффективного использования пространства интерфейса.

Диаграмма Ганта для анализа финансовых целей собственного капитала

Далее сразу идет диаграмма Ганта для представления и контроля выполнения плана финансовых целей на 1 год:

Каждая цель требует времени и инвестиций. В правой части диаграммы анализируем распределение целей по времени на протяжении всего года. В левой части показаны текущие ежемесячные объемы инвестиций, вложенные в каждую цель.

На главном экране дашборда диаграмма Ганта показывает только текущие инвестиции в месяцах, выделенные курсорами. Для более детального анализа нужно кликнуть по диаграмме. В результате откроется экран с более расширенной версией Ганта, где можно анализировать общий итог вложений и общий прогресс достижения финансовых целей.

Интерактивный график доходов и расходов в Excel

Не менее важен блок визуализации для анализа соотношения доходов и расходов:

В качестве подписей названий месяцев на оси X графика используется интерактивных блок кнопок для переключения данных между месяцами. Полномочия этого элемента управления распространяются на целый дашборд. То есть при выборе определенного месяца на графике все данные на дашборде обновляются автоматически и соответственно выбранному месяцу. Этим же блоком кнопок управляются курсоры на диаграмме Ганта из предыдущего элемента дашборда.

Рейтинг источников доходов

График рейтинга с функцией сортировки

Горизонтальная гистограмма предназначена для сравнительного визуального анализа источников четырех доходов, отсортированных по убыванию:

1. Накопления.
2. Зарплата.
3. Ценные бумаги.
4. Подработка.

Ниже на графике показана динамика изменения общего объема доходов по годам. На оси X графика в качестве подписей данных используются кнопки для переключения дашборда по годам. При выборе года все данные на дашборде автоматически обновляются соответственно этому году. Поддерживается также функция мульти-выборки – одновременный выбор несколько или всех лет сразу. Эту функцию позволяет реализовать стандартный элемент управления – срез данных сводных таблиц в Excel (без использования макросов).

Сегментирование статей расходов по категориям

Диаграмма типа Радар позволяет эффективно сравнивать несколько категорий данных в одном небольшом блоке визуализации – это делает ее незаменимой для данного рода задач. Для детального анализа можно кликнуть по блоку визуализации чтобы открыть экран с развернутой интерактивной визуализацией сегментирования расходов.

Дашборд анализирует 5 базовых статей расходов личных финансовых средств:

1. Развлечения.
2. Фуд-корт.
3. Супермаркет.
4. Путешествия.
5. Рабочее место.

Каждая статья сегментируется на 5 категорий:

1. Еда.
2. Топливо.
3. Хобби.
4. Досуг.
5. Покупки.

Например, в процессе расхода бюджета по статье «Развлечения» денежные средства были потрачены на: еду, топливо, хобби, досуг, покупки. Точно также можно сегментировать фудкорт (например, хобби может быть связано с приготовлением еды или еда во время провождения хобби). Далее по списку: походы в супермаркет на выходных, путешествия и т.п.

Для переключения между статьями расходов используем блок кнопок, но в этот раз его полномочия ограничены и не распространяются за границы блока визуализации. На весь дашборд этот блок кнопок не имеет возможности оказывать виляния. Этот срез данных предназначен только для локального использования.

Тепловая карта активности приложения усилий и расходов бюджета

С помощью диаграммы мы контролируем какая доля годового бюджета еще имеется на остатке и может быть израсходована в следующих месяцах.

Тепловая карта показывает ежедневную активность приложения усилий для достижения финансовых целей в указанном месяце. Тепловая карта представлена в формате календаря. Если месяцев было выбрано несколько, то отображается календарь последнего месяца. Естественно, чем выше активность, тем выше расходы.

Статистические данные активности для тепловой карты заполняются на отдельном листе heatmap-DATA:

Вам необходимо заполнить диапазон ячеек D1: J289 цифрами от 1 до 4 в зависимости от уровня активности:

1. Нет активности.
2. Низкий уровень активности.
3. Средний уровень.
4. Высокий уровень.

Таблица представляет собой схему соотношения, где заполняем эти статистические данные соответственно:

• году;
• месяцу;
• номеру недели месяца;
• порядковый день недели месяца.

Заполняйте таблицу правильно. Если нет такого дня недели в календаре нужно поставить число 1, что значит нет активности. Для проверки дней недели с календарем в правой части таблицы указаны календарные дни соответственно таблице. Там же формула проверки.

Например, на картинке показано, что в ячейке F2 по ошибке было указано число 3 для третьего дня недели (вторник – американский формат календаря). Тогда соответственной ячейке третьего дня недели на календаре M2 – отображается «ОШИБКА!». В 2027-ом году, в первом месяце (январе), в первую неделю месяца – не может быть третьего дня недели (вторник US calendar system). Этот месяц начинается с шестого дня недели – пятница (US calendar layout – начало недели с воскресенья).

Все экраны дашборда

Диаграмма Ганта для анализа достижения финансовых целей на протяжении года:

Экспонирован комбинированный график корреляции ежемесячных доходов и расходов:

Экран для интерактивного анализа структуры расходов, сегментированных по статьям и категориям:

На этом экране блок визуализации с диаграммой Радар имеет два блока кнопок для интерактивного управления выборкой данных о расходах в текущем году за текущий месяц.

Первый блок кнопок (слева) позволяет исключать категории расходов чтобы оценивать, как бы изменилась ситуация если была бы возможность отказаться и сэкономить на личных тратах. Каждая подпись на кнопках – это первая буква категории расходов.

Справа блок кнопок переключается по статьям расходов. Можно одновременно выбирать все или несколько статей. Буквы на кнопках соответствуют первым буквам названиям статей расходов.

Презентация управления личными финансами в Excel

Шаблон управления личными финансами в Excel для отслеживания целей

Дашборд по управлению личными финансами позволяет не только контролировать расходы, но и достигать свои личные финансовые цели:

Скачать шаблон дашборда для управления личными финансами в Excel

Этот шаблон обладает своими определенными особенностями, которые экспонируют его на фоне конкурентов. Например, тепловая карта, интерактивный анализ структуры расходов, планировщик финансовых целей с помощью диаграммы Ганта – как в управлении проектами. На этом сайте еще будут опубликованы другие шаблоны для управления семейным бюджетом и др.