Шаблон для личных финансов разработчика Excel дашбордов

Большинство Excel дашбордов для личных финансов помогают ответить лишь на два вопроса: сколько вы заработали и сколько потратили. Этот дашборд решает другую задачу – помогает разработчику дашбордов в Excel построить систему, которая при сочетании навыков мастерства и финансовой дисциплины может приблизить вас к капиталу $100 000 за три года. Excel шаблоны дашбордов – это цифровые активы, которые умеют, самостоятельно приносит прибыль как пассивный доход. Изучите структуру этой версии дашборда для личных финансов и убедитесь, что это реально.

Как создать $100K капитала на разработке Excel дашбордов

Любой капитал начинается с ремесла. Пекарь создает хлеб, музыкант – концерты, писатель – книги. Разработчик Excel Dashboard создает цифровые шаблоны. Главное отличие цифровых активов заключается в том, что после публикации они продолжают работать без постоянного участия автора, привлекая клиентов через Google, YouTube, Pinterest, маркетплейсы и собственный сайт.

Поэтому каждый новый шаблон – это не просто товар. Это новая страница сайта, новое видео, новый источник органического трафика и главное шаблон – это новый цифровой актив, способный приносить доход годами.

Именно на этой идее построен данный дашборд. Он позволяет декомпозировать финансовую цель до конкретных KPI. Например, чтобы увеличить капитал с $10 000 до $100 000, при среднем чеке $30 потребуется около 3000 продаж. При конверсии сайта 1% это соответствует примерно 300 000 посетителей за три года. Если каждый шаблон обеспечит около 30 продаж, потребуется создать порядка 100 качественных цифровых активов.

Вместо привычных показателей доходов и расходов дашборд отслеживает:

• капитал,
• трафик,
• конверсию,
• количество цифровых активов,
• прогноз роста,
• выполнение финансового плана.

Благодаря этому абстрактная цель превращается в измеримую систему с понятными показателями эффективности.

Презентация шаблона дашборда для управления личными финансами в Excel

Главная идея проста: капитал создается не только инвестициями, но и цифровыми активами. Каждый новый Excel Dashboard усиливает систему, привлекает новых клиентов и увеличивает вероятность достижения финансовой цели. Со временем именно такие активы становятся мостом между ремеслом и личным накопленным достойным капиталом.

Визуализация данных для дашборда личных финансов

Несмотря на то, что главное предназначение дашборда – это управление накоплением капитала, все же он предназначен именно для личных финансов. Поэтому на первом блоке визуализации представлен важный линейный график соотношения ежемесячных доходов и расходов.

Данный чарт вместо подписей названий месяцев на оси X использует блок кнопок для переключения месяцев не только на линейном графике, но и на целом дашборде.

Более того как показано на рисунке можно одновременно выбирать сразу несколько месяцев для указания разных учетных периодов: месяц, квартал, время года, сезон активных или пассивных продаж, целый год и др. Для этого при выборе следующей кнопки срезов данных сводных таблиц удерживайте зажатой клавишу CTRL на клавиатуре. В результате все данные на дашборде будут обновлены и автоматически пересчитаны соответственно.

Если для вас блок визуализации для анализа таких важных данных о доходах и расходах слишком мал, то вы можете его существенно увеличить. Для этого переключитесь на соответственный экран дашборда используя опцию главного меню – Cost & Income:

Теперь линейный график занимает большую половину экранного пространства. Так выполнять анализ значительно комфортнее. Этот режим будет особенно полезен для презентации отчета.

Структуры источников доходов и распределения капитала

Следующие два блока очень похожи поэтому рассмотрим их вместе.

Слева диаграмма сегментирования личного дохода по источникам.

Справа показано как часть дохода распределяется по инвестиционным объектам для хранения капитала. Небольшая диверсификация важна даже для сохранения личных финансов. Не стоит все яйца держать в одной корзине.

Обратите внимание! В верхнем правом углу правой диаграммы находится блок кнопок для переключения показателей по годам. Полномочия этих кнопок распространяются на весь дашборд и на все его экраны.

Структурам доходов и капитала посвящается отдельный дочерний экран на дашборде:

Сложно признаться в том, что такое представление существенно улучшил анализ. Но что, если будет в разы больше источников доходов или локаций для хранения капитала? Например, если на одной диаграмме будет больше 10-ти показателей, то такой формат значительно улучшит удобство анализа. Также для презентации на проекторе этот экран будет весьма полезным даже при таких количествах показателей, как показано на картинке.

Прогнозирование и контроль выполнения плана накопления капитала

Если у парусника нет цели ни один ветер ему не будет попутным. Также и в финансовом мире всегда нужна цель. Она всегда дает большой объем энергии и сильнейшею мотивацию действовать. Но цель нужно не только правильно устанавливать, а и регулярно отслеживать.

Данный чарт позволяет следить за процессом достижения цели путем ежемесячных накоплений личного финансового капитала на протяжении всех трех лет.

Легенда линейного графика роста капитала состоит из четырех типов линий:

1. Фиолетовая прерывистая линия – это прогнозируемый ежемесячный план накоплений.
2. Прерывистая зеленая линия – это прогнозируемый результат выполнения ежемесячных планов накоплений капитала.
3. Синяя сплошная линия – это уже утвержденные планы согласно текущих условий.
4. Зеленая сплошная линия – это актуальные значения накопления личного капитала.

При переключении по годам график обновляется автоматически и соответственно.

На главном экране нет подписей для вертикальной оси Y, но курсоры показывают текущие значения для плана, а динамические подписи – актуальные значения.

Если переключится на соответственный экран с помощью главного меню тогда уже видна вертикальная ось Y и сам блок визуализации больше:

Здесь уже намного удобнее выполнять анализ стратегии и контролировать процесс достижения цели шаг за шагом.

Рейтинг источников трафика

Зачем регулярно анализировать рейтинг источников трафика по количеству посетителей? Это важно для сохранения эффективности системы. Важно всегда находить и использовать точки роста чтобы эффективно использовать свои ресурсы и направлять их только в лучшие возможности игнорируя все хорошие.

Многие могут поспорить, но не забываем, что наша цель накопить 100 000 долларов капитала за 3 года. Это очень большая скорость для сумм личных финансов и ремесла разработчика шаблонов Excel. Поэтому хорошие возможности будем использовать после достижения результата, а в текущем моменте нас интересуют только лучшие!

Быть эффективным – это значит уметь выделять главное. На данный момент главное это точки роста – показатель, где находится максимальное влияние на результат, а значит в этих точках мы будем концентрировать свои усилия. Если сегодня показатель трафика с YouTube видео больше, чем с картинок на Pinterest значит мы будем делать больше видео и меньше картинок. В эффективности важно всегда усиливать сильное. Как только рейтинг изменится сразу нужно пересмотреть стратегию использования ресурсов и времени.

Это важный анализ и ему также посвящается отдельный экран на дашборде:

Всегда отслеживайте какие ваши действия максимально коррелируются с большими изменениями в направлении достижения цели.

Анализ эффективности использования рычагов влияния на результаты

Данная тема является продолжением предыдущей. Ведь стратегические рычаги влияния на результат являются триггерами эффективности.

В разное время при разных условиях разные рычаги имеют свои показатели коэффициентов влияния.

Важно вести статистику – это также очень сильно поможет быстро находить точки роста для приложения усилий с целью повысить эффективность.

Такой подход — это уже мастерский уровень, а мастерство это достижение больших результатов при приложении меньших усилий.

Обратите внимание! Как много технических рычагов в ремесле разработчика шаблонов дашбордов в Excel. Все их можно и нужно использовать. Каждый рычаг оценивается коэффициентом 0-100 балов. На главном экране мы только лишь поверхностно наблюдаем распределение влияния по рычагам. Точные значения коэффициентов мы можем отслеживать на отдельном тематическом экране дашборда:

Не менее важный анализ на дашборде и вполне заслуживает отдельного экрана для удобной работы или презентации.

Эффективность накопления личного финансового капитала

Последний экран, который осталось рассмотреть – это эффективность капитализации.

Здесь главной визуализацией данных выступает диаграмма типа водопад. Она наглядно показывает размеры возможностей влияния источников доходов на накопление.

Читать эту диаграмму типа водопад следует следующим образом:

1. Первый столбец – это начальная сумма накоплений.
2. Дальнейшие все зеленные столбцы – это источники доходов. Каждый зеленый бар показывает размер потенциала накопления относительно друг друга.
3. Предпоследний бар – это уровень расходов (всегда отрицательное значение). Этот бар может перечеркнуть все возможности для всех потенциалов доходов при неэффективном управлении личных финансов. Поэтому важно отслеживать данный чарт.
4. Последний столбец – итоговый уровень накопленного капитала.

Обратите внимание! Как с каждым годом сильно изменяется диаграмма водопад. Легко заметить, что уровень расходов все меньше препятствует достижению к цели. Это лишний раз подтверждает, что самые сложные препятствия всегда в самом начале пути. Многие этого не понимают и слишком быстро теряют мотивацию или еще хуже – недооценивают необходимых усилий на старте.

К этому экрану также относится прогресс-бар в виде диаграммы спидометр для контроля уровня стоимости часа рабочего времени разработчика шаблонов Excel:

Нам нужно успеть за 3 года накопить $100 000. Это приблизительно 7 200 часов рабочего времени. Если показатель будет на уровне или ниже $13/час мы физически никогда не сможем добиться этого результата. Максимальный уровень $50, но на листе «Processing» можно установить свои желаемые значения если этого не достаточно для вашего уровня или ваших конкретных условий и потребностей.

Диаграмма карта прогресса достижения цели в Excel

В этом блоке пользователь дашборда отслеживает прохождение стратегических этапов на пути к достижению главной цели. Диаграмма выглядит как прогресс бар с разделением пути на промежуточные цели, которые выполняются согласно плану стратегии.

Эту пользовательскую визуализацию вы точно не найдете в разделе стандартных шаблонов диаграмм в Excel. Этот шаблон диаграммы был собран как конструктор из стандартных наборов диаграмм фигур и формул.

Тепловая карта ежемесячной активности

Главная особенность этой тепловой карты наличие курсоров выбранных месяцев. В верхнем правом углу показано среднее значение активности за выбранный периода (в данном примере 3 месяца – лето 2029, как показано на картинке).

Всего 4 уровня и каждому уровню соответствует свой цвет:

1. Пассивность и прокрастинация:
2. Низкая активность:
3. Средняя активность:
4. Высокая активность:

Легенда тепловой карты также представлена в виде горизонтальной диаграммы прогресс бар с курсором. Визуализирует итоговое усредненное значение ежемесячной активности разработки шаблонов и курсор находится на соответственном цвете легенды.

Кольцевая диаграмма общего прогресса

Слева ниже главного меню расположена диаграмма в видео кольца для отображения итогового результата накопления капитала с помощью личных финансов. Это последняя диаграмма на дашборде.

Дизайн шаблона дашборда для накопления личных финансов в Excel

Скачать шаблон дашборда личных финансов разработчика в Excel

Основной цвет дизайна был выбран именно фиолетовый. Он часто ассоциируется с богатством, магией и мудростью. Это соответствует контексту дашборда: финансовая независимость в современном мире это уже богатство, а достигается оно за счет магии сложных процентов цифровых активов. При этом сохраняется эффективность системы за счет контроля рычагов, что весьма мудро.

Скачать шаблон дашборда для быстрого накопления личного капитала в Excel

На этом сайте представлены материалы и готовые шаблоны для обучения разработки дашбордов в Excel. Но также важно достойно оценить потенциал отдачи от вложенных сил в обучение в виде хорошего финансового вознаграждения. Разработчик дашбордов Excel может не только развиваться по карьерной лестнице в корпорации, но также извлекать достойный доход из своих навыков и ремесла. При этом ему не нужно увольняться с работы и создавать свой бизнес. Достаточно лишь эффективно управлять личными финансами и целями. А в этом ему помогают его же результаты собственного творчества. Такая система максимально эффективная и надежная. Корпоративное предпринимательство набирает все большую популярность.